英达涉洗钱被补 美国存款如何避免“洗钱”罪

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在美国存款一不小心就会惹上大麻烦,内地导演英达就因涉嫌洗钱在美国被捕,且将面临牢狱之灾。

根据检方的指控书,英达自2011年4月到2012年3月之间的11个月之内,先后把46.4万美元存入他和他妻子的联名账户。为了绕过监控,他每次存钱额度都低于1万元,前后分50次存入。

根据联邦法律规定,美国的金融机构在接受1万元以上的现金交易时,会要求客户填写“现金交易”报告,如果30天内,银行怀疑存款人故意每次存款不超过1万美元,有可能牵涉洗钱、逃税或其他犯罪活动,银行也必须向IRS申报可疑活动报告(Suspicious Activity Report)。

此外,美国税务局规定,银行存款的利息是课税收入。故此,利息收入也许要缴税。

而很多华人或者新移民经常会携带大量现金来美购房,或者为孩子上学做准备,他们往往为了避免麻烦,会将现金分为多次存入银行,并刻意的将每次存款金额控制在申报标准一万元以下,但是这种方式一旦被发现,不仅要付出巨额罚款,还有可能面临牢狱之灾。

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